• Документы: Платежные и валютные операции

Виды валютных операций

Сделки по конвертации с моментальной поставкой

• TOD (today) – расчеты по сделке производятся в день ее заключения
• TOM (tomorrow) – расчеты по сделке производятся на второй день после ее заключения по заранее определенному курсу
• SPOT – расчеты по сделке производятся на третий день после ее заключения по заранее определенному курсу.

Форвардные сделки FRW

Расчеты по сделке FRW (forward) производятся по заранее определенному курсу через три дня и более после ее заключения (этот срок может быть длительным – до одного года).

При заключении сделки FRW необходимо внести в банк страховой депозит в размере 5% от ее суммы.

Сделки купли-продажи SWAP

SWAP – это комбинация двух встречных сделок на одинаковое количество базовой валюты с различными датами исполнения. Курс обеих сделок фиксируется одновременно.

Сделки SWAP используются для страхования от валютных рисков на определенный срок (например, для торговых и финансовых компаний), а также для кредитования в одной валюте под залог другой.

В качестве обеспечения выполнения второй сделки используется страховой депозит.

Сделки ORDER

Сделка ORDER предполагает продажу / покупку валюты по заранее оговоренному курсу, который отличается от существующего на данный момент на рынке. Когда курс валюты на рынке достигает заданного значения, сделка выполняется автоматически (ORDER работает круглосуточно).

Ордер выставляется на рынке, только после получения заявки от клиента (оформленую как оrder), и при наличии средств на расчетном счете.

После поступления заявки от клиента, на счете клиента замораживается сумма, указанная в поручении.
После выставления ордера на рынок, клиенту отправляется нотификация о том, что его ордер принят к исполнению и работает. После исполнения ордера клиент получает нотификацию, соответственно об исполнении.

Помимо цены и суммы валют, в сделке ORDER указывается и срок ее действия. Распоряжение на ее исполнение может быть отозвано досрочно в рабочее время банка (с 9.00 до 18.00 по рабочим дням). Минимальная сумма сделки – 100 000 USD (или эквивалент в другой валюте). Ордер может быть принят с 9.00 до 18.00 по рабочим дням.

• take profit – предназначена для получения положительного результата при достижении валютной парой прогнозируемого курса.
• stop loss – предназначена для уменьшения возможных потерь по открытой позиции в случае неблагоприятного движения курса валютной пары.

Валюты, с которыми работает Rietumu

Текущий курс конвертации устанавливается в зависимости от котировок межбанковского рынка и меняется в течение дня. При обмене валюты на сумму свыше 5000 евро можно получить более выгодный индивидуальный курс по договоренности с дилером.

Для подтверждения сделки и получения льготного курса Вам нужно назвать только свой номер счета, номер Rietumu ID и одноразовый пароль с брелка. Никаких подтверждений сделки по удаленным системам больше присылать не нужно. Таким образом, сделки по конвертации осуществляются гораздо проще и быстрее.

Банк не взимает комиссию за конвертацию валюты.