Счета и платежи

• Документы: Платежные и валютные операции

Виды валютных операций

Сделки по конвертации с моментальной поставкой

• TOD (today) – расчеты по сделке производятся в день ее заключения
• TOM (tomorrow) – расчеты по сделке производятся на второй день после ее заключения по заранее определенному курсу
• SPOT – расчеты по сделке производятся на третий день после ее заключения по заранее определенному курсу.

Форвардные сделки FRW

Расчеты по сделке FRW (forward) производятся по заранее определенному курсу через три дня и более после ее заключения (этот срок может быть длительным – до одного года).

При заключении сделки FRW необходимо внести в банк страховой депозит в размере 5% от ее суммы.

Сделки купли-продажи SWAP

SWAP – это комбинация двух встречных сделок на одинаковое количество базовой валюты с различными датами исполнения. Курс обеих сделок фиксируется одновременно.

Сделки SWAP используются для страхования от валютных рисков на определенный срок (например, для торговых и финансовых компаний), а также для кредитования в одной валюте под залог другой.

В качестве обеспечения выполнения второй сделки используется страховой депозит.

Сделки ORDER

Сделка ORDER предполагает продажу / покупку валюты по заранее оговоренному курсу, который отличается от существующего на данный момент на рынке. Когда курс валюты на рынке достигает заданного значения, сделка выполняется автоматически (ORDER работает круглосуточно).

Помимо цены и суммы валют, в сделке ORDER указывается и срок ее действия. Распоряжение на ее исполнение может быть отозвано досрочно в рабочее время банка (с 9.00 до 18.00 по рабочим дням). Минимальная сумма сделки – 100 000 USD (или эквивалент в другой валюте).

Сделки ORDER бывают двух видов:

• take profit – предназначена для получения положительного результата при достижении валютной парой прогнозируемого курса.
• stop loss – предназначена для уменьшения возможных потерь по открытой позиции в случае неблагоприятного движения курса валютной пары.

Маржинальная торговля (Margin trading)

Margin trading – это беспоставочные валютные сделки, целью которых является получение курсовой разницы.

Уникальность Margin trading в том, что эта услуга позволяет заключать сделки на крупные суммы, имея на руках лишь небольшую их часть, – остальное финансирование предоставляет банк.

Для начала торговли необходимо внести в банк страховой депозит в размере 5% от торгуемой суммы. Минимальная сумма сделки – 100 000 USD (или эквивалент в другой валюте).

Валюты, с которыми работает Rietumu

Текущий курс конвертации устанавливается в зависимости от котировок межбанковского рынка и меняется в течение дня. При обмене валюты на сумму свыше 5000 евро можно получить более выгодный индивидуальный курс по договоренности с дилером.

Банк не взимает комиссию за конвертацию валюты.