О банке Инвесторам

Торговое финансирование

Валютный своп

фиксируем курс для прямой и обратной сделки

Например, ваш бизнес-цикл предполагает на определенных этапах необходимость продажи долларов и приобретения евро с обратной конвертацией евро в доллары впоследствии. Избежать издержек от двойной конвертации (встречных операций по обмену валют) и естественных рисков, вызванных колебаниями валютного курса, вы можете, заключив ВАЛЮТНЫЙ СВОП.

ВАЛЮТНЫЙ СВОП предполагает одновременное заключение прямой и обратной сделок; в нашем ПРИМЕРЕ — это одна сделка на покупку евро и вторая — на их продажу за доллары спустя некоторое время. Таким образом, курс конвертации в первой и во второй сделке зафиксированы заранее и известны. Вы при этом можете заложить соответствующие затраты в расходную часть бизнес-цикла при планировании своей работы.
А валютный риск целиком перекладывается на банк.

Валютный форвард

Фиксируем курс на конкретную дату

Например, вы закупаете некую продукцию или партию товара по контракту, в котором все цены и суммы зафиксированы в долларах США. Продать же ее вы планируете спустя некоторое время, причем за евро.
В подобной ситуации возникает валютный риск, источником которого является изменчивость валютного курса, поскольку после продажи товара (или его части) вам придется конвертировать доходы из евро в доллары; при этом курс конвертации в момент поступления выручки будет вам не известен.

Решением проблемы в данном случае будет ВАЛЮТНЫЙ ФОРВАРД — сделка с банком, в которой вы заранее фиксируете курс конвертации на конкретную дату в будущем.
Весь валютный риск при этом переходит к банку независимо от того, каким будет рыночный курс в момент окончательных расчетов.

Беспоставочный форвард (non-delivery forward, ndf)

Фиксируем курс без определенной даты

Если ваши операции не всегда поддаются планированию по срокам и суммам, что в таком случае вам подойдет БЕСПОСТАВОЧНЫЙ ФОРВАРД. В отличие от обычного ВАЛЮТНОГО ФОРВАРДА, вы самостоятельно, используя торговую платформу Rietumu FX, имеете возможность в режиме 24/5 фиксировать момент и курс обмена, и выбирать дату конвертации, исходя из необходимости.


ПРИМЕР. В ближайшие дни и недели вам потребуется конвертировать доллары в евро. Вы считаете, что для вас приемлем курс на текущий момент, и вы хотите застраховаться от валютных колебаний в будущем. На платформе Rietumu FX без реального движения средств вы покупаете 100 000 евро за доллары США по текущему курсу 1,10.


ПОЯСНЕНИЯ. Сначала с помощью торговой платформы Rietumu FX вы покупаете евро. Когда наступает необходимость обмена средств, вы проводите конвертацию на вашем расчетному счету, одновременно закрывая бессрочную валютную позицию на платформе.
Таким образом, убыток, полученный при конвертации на расчетном счете, будет компенсирован прибылью от беспоставочной сделки. И наоборот.

Круглосуточная поддержка
+371 67025555 Rietumu.Info
(только для звонков)