Часто задаваемые вопросы
- ↑↓Что такое RBAM Fixed Income Fund?
Облигационный фонд, предназначен для консервативных инвесторов, ориентирующихся на доходность, превышающую процентные ставки по банковским депозитам и инфляцию. Фонд официально зарегистрирован на Мальте, являющейся членом Евросоюза и зоны евро. Администрирование фонда осуществляется независимой компанией Valletta Fund Services, ежегодный аудит проводится всемирно известной компанией KPMG. - ↑↓Какая доходность ожидается после уплаты всех комиссий?
Чистая прогнозируемая доходность фонда - 5-7% годовых после вычета комиссионных и прочих расходов. - ↑↓Каковы риски вложения в инвестиционный фонд?
Основные риски, с которыми может сталкиваться инвестор: - Волатильность или ценовой риск. Волатильность цен связана с колебанием стоимости облигаций, лежащих в основе данного Фонда, в ответ на действия определенных эмитентов и/или в зависимости от общей конъюнктуры рынка (риска рынка). В результате, цены на облигации Фондов и доходы от них (если таковые имеются) могут, как расти, так и уменьшаться, поэтому возможна ситуация, в которой инвесторы не смогут реализовать сумму своих начальных инвестиций, тем более, если был осуществлен досрочный выход.
- Риск процентной ставки. Риск процентной ставки связан с колебанием стоимости облигаций в результате изменений процентных ставок. Как правило, при повышении процентных ставок снижается стоимость ценных бумаг с фиксированным доходом. Кроме того, риск процентной ставки имеет тенденцию повышаться с увеличением срока погашения ценных бумаг с фиксированным доходом.
- Кредитный риск. Кредитный риск связан с вероятностью того, что эмитент ценных бумаг не сможет осуществить процентные платежи и/или полностью вернуть основную сумму своего долга.
- Риск ликвидности. Риск ликвидности – это риск того, что Фонд не сможет выплатить суммы, причитающиеся инвесторам (клиентам) за выкуп долей, в сроки, установленные в Проспекте эмиссии, из-за неблагоприятных обстоятельств на рынке, необычно большего объема требований о выкупе или по другим причинам.
- Валютный риск. Колебания обменного курса базовой валюты фонда и валютой инвестора, и валютой основных инвестиций Фонда, могут неблагоприятно отразиться на стоимости инвестиций и получаемом с них доходе.
- Политический риск. Эти риски главным образом связаны с неустойчивостью экономики, с политической нестабильностью и, в некоторых случаях, с отсутствием ликвидности на рынке.
- ↑↓Гарантирует ли банк определенный процент доходности на вложения в данный фонд?
Вклады в инвестиционный фонд не гарантируют определенной, заранее известной, годовой прибыли, но дают возможность вкладчику получать долгосрочный доход, превышающий процентные ставки по банковским депозитам. Также стоит учитывать, что историческая доходность фонда не гарантирует доходность в будущем. - ↑↓Какая минимальная сумма для инвестирования в фонд?
Минимальный сумма начальной инвестиции 75 000 USD или эквивалент в другой валюте. - ↑↓Какие преимущества у данного инвестиционного фонда?
Потенциальный высокий доход, превышающий ставки по депозитам, высокая ликвидность, сравнительно низкий уровень риска, диверсификация по валютам, странам эмитентам, отраслям. - ↑↓Можно ли под залог фонда оформить финансирование? На каких условиях?
Под залог долей фонда, клиент может оформить кредит до 70% от размера инвестируемой суммы под 3% годовых для дополнительной покупки долей или для других своих целей. - ↑↓Какие критерии при отборе облигаций в портфель?
При отборе облигаций учитываются следующие критерии: Кредитные Рейтинги: 80% бумаг должны иметь композитные (S&P, Moody’s и Fitch) кредитные рейтинги от B- до AAA. Надежность эмитентов: Качество государственных эмитентов оценивается через ряд политических и экономических факторов. Финансовое состояние корпоративных эмитентов отвечает жестким критериям: - Total Debt/EBITDA (Коэффициент покрытия долга) максимум 2
- Total Debt/Total Capital (Отношение суммарных обязательств к общему капталу) максимум 60%
- Interest Coverage Ratio (Коэффициент покрытия процентов) больше 3.5
- Current Ratio (Коэффициент текущей ликвидности) больше 1.5
Ликвидность: - 80% эмитентов имеют объем выпуска выше $500 млн.
- 20% эмитентов имеют объем выпуска выше $100 млн.
Пропорции: - Пропорция отдельно взятой индустрии в общих инвестициях не превышает 25%.
- Пропорция инвестиции в государственный долг отдельно взятой страны не превышает 25%.
- Максимальная инвестиция в одного эмитента не должна превышать 5% от общего объема портфеля.
- ↑↓Каков минимальный срок вложения в фонд?
Минимальный срок инвестиций – один год. Максимальный срок инвестиций – неограничен. - ↑↓Где хранятся средства фонда, и, кто контролирует работу фонда?
Банк держатель – АО «Rietumu Banka». Управляющий фондом – АО «RB Asset Management» ОУВ. Управляющий фонда контролируется Комиссией рынка финансов и капитала (FKTK) Латвии. - ↑↓Облагается ли налогом доход с фонда?
У нерезидентов доход, полученный с фонда, не облагается налогом. У резидентов доход, полученный с фонда, облагается 15% налогом. - ↑↓Могу ли я инвестировать, не являясь клиентом банка?
Для того, чтобы инвестировать капитал в фонд, необходимо обязательно иметь расчетный и инвестиционный счета в Rietumu Banka. Консультацию об открытии расчетного счета и инвестиционного счетов можно получить в главном офисе Rietumu Banka, а также по телефону + 371 67025284. - ↑↓Как я могу приобрести доли фонда?
Если вы желаете приобрести доли фонда (вы являетесь клиентом Банка и у вас есть инвестиционный счет, см. Вопрос 12), вам необходимо ознакомиться с проспектом эмиссии по конкретному фонду, подписать и выслать нам заявление на их приобретение (заявление на приобретение долей фонда предоставляется с полным пакетом документов), а также перевести необходимую сумму на инвестиционный счет в АО «Rietumu Banka». - ↑↓Куда мне необходимо выслать заявление на приобретение или продажу долей?
Оригинал заявления с вашей подписью необходимо отправить на следующий адрес: AО “RB Asset Management”
ул. Весетас 7,
Рига, LV-1013,
Латвия A/S „Rietumu Banka”
Управления ценных бумаг и финансовых рынков
ул. Весетас 7,
Рига, LV-1013,
Латвия - ↑↓Могу ли я переслать заявление на покупку или продажу по факсу или по электронной почте?
Да, это возможно, однако заявление должно быть обязательно подписано с использованием тест-ключей, которые вы получаете при открытии расчетного счета. Заявление можно отправить на номер факса +371 67-02-52-26 или на электронный адрес customersupport@rietumu.lv или на info@rbam.lv. - ↑↓Что такое проспект эмиссии фонда?
Проспект эмиссии – юридический документ, содержащий важную информацию об инвестиционных целях, структуре управления, ставках комиссионных, результатах деятельности и осуществляемых операциях фонда. Перед приобретением долей фонда, инвестору следует ознакомиться с данным документом. - ↑↓Есть ли возможность продать доли фонда до истечения минимального срока инвестирования?
Клиент имеет право продать доли фонда до истечения минимального срока инвестиции (т.е. менее 1 года), но в таком случае с него будет списана штрафная комиссия в размере 0,75% от суммы инвестиции за преждевременный выход. - ↑↓Есть ли какие-либо дополнительные издержки, которые мне следует ожидать? (комиссия за управление, комиссия за превышение доходности и т.д.)
Авансовая комиссия за вход – 0,3% от суммы, полученной для инвестирования;
Комиссия за управление инвестицией – 0,7% в год от Стоимости Чистых Активов;
Комиссия за хранение – 0,15% в год от Стоимости Чистых Активов.
Все комиссионные и расходы учитываются в стоимости долей фонда. - ↑↓Могу ли я узнать текущую доходность моих долей фонда? Если да, могу ли я зафиксировать этот заработок, продав доли?
Еженедельная котировка предоставляет возможность в любой момент оценить или продать свою долю фонда. Так как клиенты обязательно должны открыть инвестиционный счет, текущую доходность своих долей фонда они смогут отследить по банковским отчетам. - ↑↓Как быстро можно получить деньги после продажи долей фонда?
У данного фонда переоценка происходит еженедельно, в последний торговый день недели (пятница). Деньги за продажу долей, инвестор может получить в течение 2-3 рабочих дней после соответствующего торгового дня.
|
